Bank nie finansuje samego pomysłu. Finansuje projekt przygotowany do realizacji
Przedsiębiorca widzi możliwość rozwoju: zakup nieruchomości, budowę obiektu, nową linię technologiczną, maszyny albo rozbudowę firmy. Bank widzi natomiast kwotę, okres kredytowania, zabezpieczenie, ryzyko i źródło spłaty.
Skuteczne pozyskanie kredytu inwestycyjnego wymaga połączenia obu perspektyw.
Szkolenie pokazuje, jak przygotować firmę i inwestycję do rozmów z bankami. Uczestnik poznaje sposób myślenia analityka kredytowego, najważniejsze elementy dokumentacji oraz zależności pomiędzy budżetem, wkładem własnym, zabezpieczeniem i zdolnością do obsługi zadłużenia.
Wyobraź sobie, że rozpoczynasz proces kredytowy z przygotowanym planem
Wiesz, jakiej kwoty rzeczywiście potrzebujesz i na co zostanie przeznaczona. Potrafisz pokazać pełny koszt inwestycji, źródła finansowania i harmonogram. Dokumenty finansowe nie są dla Ciebie zbiorem niezrozumiałych tabel – wiesz, które wskaźniki mogą wywołać pytania banku.
Zamiast składać przypadkowy wniosek, przygotowujesz spójną historię projektu: cel, wykonalność, bezpieczeństwo i sposób spłaty kredytu.
Czego uczestnik nauczy się podczas szkolenia?
- jak odróżnić kredyt inwestycyjny od finansowania bieżącej działalności,
- jak określić prawidłową kwotę i okres finansowania,
- jak bank analizuje firmę oraz planowaną inwestycję,
- jak przygotować budżet, harmonogram i strukturę finansowania,
- jak oszacować wymagany wkład własny,
- jak ocenić zdolność do obsługi zadłużenia,
- jakie znaczenie mają zabezpieczenia,
- jak przygotować biznesplan i model finansowy,
- jakie dokumenty należy zgromadzić przed rozpoczęciem procesu,
- jak porównywać oferty bankowe szerzej niż przez samo oprocentowanie,
- jak przygotować się do negocjacji warunków,
- jakie błędy najczęściej opóźniają albo osłabiają proces kredytowy.
Proponowany program szkolenia
1. Kiedy kredyt inwestycyjny jest właściwym rozwiązaniem?
Cel finansowania, horyzont inwestycji i dopasowanie instrumentu do rodzaju wydatku.
2. Projekt oczami banku
Ocena inwestora, historii firmy, branży, ryzyk, zabezpieczeń i źródeł spłaty.
3. Zdolność kredytowa przedsiębiorstwa
Przychody, rentowność, zadłużenie, płynność, przepływy pieniężne i zdolność do obsługi rat.
4. Budżet inwestycji
Koszty bezpośrednie, koszty dodatkowe, rezerwa, wydatki nieuwzględnione w cenie zakupu i ryzyko przekroczenia nakładów.
5. Struktura finansowania i wkład własny
Połączenie kredytu, środków własnych i innych źródeł kapitału.
6. Biznesplan i model finansowy
Jak pokazać przychody, koszty, rentowność, przepływy pieniężne oraz źródło spłaty zobowiązania.
7. Zabezpieczenia i warunki uruchomienia
Rodzaje zabezpieczeń, wycena, ubezpieczenia, warunki wypłaty transz i obowiązki kredytobiorcy.
8. Dokumentacja kredytowa
Dokumenty finansowe, rejestrowe, inwestycyjne, techniczne i formalnoprawne.
9. Porównanie ofert i negocjacje
Marża, prowizje, okres finansowania, harmonogram spłat, koszty dodatkowe, zabezpieczenia i kowenanty.
10. Najczęstsze błędy
Zbyt późne rozpoczęcie procesu, niepełny budżet, niespójne dane, zbyt optymistyczne prognozy i brak scenariusza awaryjnego.
Dla kogo jest szkolenie?
- dla przedsiębiorców planujących zakup nieruchomości lub środków trwałych,
- dla inwestorów przygotowujących budowę obiektu,
- dla firm produkcyjnych, usługowych i budowlanych,
- dla właścicieli nieruchomości komercyjnych,
- dla dyrektorów finansowych i osób odpowiedzialnych za inwestycje,
- dla osób, które chcą przygotować się do rozmów z bankiem przed złożeniem wniosku.
Praktyka oparta na wielomilionowych procesach finansowania
Marek Krzymiński od wielu lat wspiera firmy i inwestorów w pozyskiwaniu kredytów inwestycyjnych. Doświadczenie METIS GROUP Investments obejmuje finansowanie między innymi hoteli, kamienic, gruntów, parków handlowych, obiektów usługowych, biurowych i magazynowych.
W ramach zrealizowanych procesów pozyskiwano finansowania o wartości wielu milionów złotych, w tym między innymi kredyt na hotel, zakup kamienicy, zakup gruntu oraz budowę obiektu handlowo-usługowego. Prowadzący zna proces nie tylko z perspektywy wniosku, ale również przygotowania biznesplanu, modelu finansowego, dokumentacji inwestycji i negocjacji z instytucją finansującą.
Rezultat szkolenia
Po szkoleniu uczestnik nie otrzymuje obietnicy pozytywnej decyzji kredytowej – decyzję zawsze podejmuje bank. Otrzymuje natomiast wiedzę pozwalającą lepiej przygotować firmę i projekt, wcześniej rozpoznać słabe punkty oraz prowadzić rozmowy z większą świadomością ich finansowych konsekwencji.
Jak zamówić szkolenie?
Prześlij podstawowe informacje: rodzaj inwestycji, planowany cel finansowania, etap przygotowania projektu oraz liczbę uczestników. Na tej podstawie zakres szkolenia zostanie dopasowany do realnych potrzeb.
Telefon: 501 556 786 E-mail: sprzedaz@metisgroup.pl
Proponowany tekst przycisku: Przygotujmy firmę do rozmów z bankiem