Doradztwo finansowe – czyli co dokładnie?

Doradztwo finansowe, a bardziej personalnie – doradca finansowy w dużym stopniu wykonuje usługę podobną do dyrektora finansowego w firmie lub zewnętrznego dyrektora finansowego. Doradca finansowy planuje budżet inwestycji, analizuje koszty i przychody w kontekście bezpieczeństwa prowadzenia działalności biznesowej, uczestniczy w procesie zarządzania ryzykiem, zarządzania płynnością finansową, zarządzania kapitałem i wieloma innymi czynnościami które mają wpływ na działalność spółki.

Ważnym obszarem działalności doradcy finansowego jest utrzymywanie dobrych relacji z instytucjami finansowymi które udzieliły kredytów na realizację inwestycji. Pisząc o utrzymaniu dobrych relacji nie mamy na myśli jedynie dobrej komunikacji ale także płynności przepływu informacji i transparentności danych. We współpracy z bankami bardzo ważne jest zaufanie, a je zdobywa się z czasem!

Różnica między doradcą finansowym a doradcą kredytowym

Oba zawody związane są z obszarem finansów, ale mają zupełnie różne role i zakresy działania. Częściowo zadania się pokrywają, ale finalnie nie wszystkiego możemy oczekiwać od doradcy kredytowego. Doradca kredytowy skupia się na konkretnej dziedzinie finansów, a mianowicie na kredytach i pożyczkach. Poniżej prezentujemy najważniejsze kwestie.

Doradca finansowy:

• Wszechstronna wiedza finansowa: Doradca finansowy posiada szeroką wiedzę na temat różnych aspektów finansów, w tym oszczędzania, inwestycji, planowania emerytalnego, ubezpieczeń i podatków.
• Długoterminowe cele (budowanie strategii finansowych lub finansowych strategii rozwoju firmy: Jego głównym celem jest pomaganie klientom w osiągnięciu długoterminowych celów finansowych, takich jak budowa kapitału, planowanie emerytalne czy inwestowanie w nieruchomości.
• Indywidualne podejście: Doradca finansowy pracuje z klientami, aby zrozumieć ich unikalne potrzeby i sytuację finansową, a następnie opracowuje spersonalizowany plan finansowy.
• Niezależność: W przeciwieństwie do doradcy kredytowego, doradca finansowy nie jest związany z konkretną instytucją finansową i może doradzać klientowi niezależnie.

VS Doradca kredytowy:

• Specjalizacja w kredytach: Doradca kredytowy jest ekspertem w dziedzinie kredytów inwestycyjnych, obrotowych, mieszkaniowych (hipotek), kredytów samochodowych i innych rodzajów pożyczek.
• Znajdowanie najlepszych ofert: Jego zadaniem jest pomóc klientom znaleźć najlepsze oferty kredytowe, dostosowane do ich potrzeb i zdolności kredytowej.
• Wspieranie w procesie wnioskowania: Doradca kredytowy asystuje klientom w procesie składania wniosków kredytowych i dba o to, aby dokumentacja była kompletna.
• Związki z instytucjami finansowymi: Doradca kredytowy często współpracuje z konkretnymi bankami lub instytucjami kredytowymi, co może wpływać na dostępność ofert.

Doradca finansowy w praktyce

Jeżeli chodzi o doradztwo finansowe to

Poznaj nasze realizacje w zakresie doradztwa finansowego.